„Laden Sie hoch“, sagt Jim Cramer über diese beiden „stark zu kaufenden“ Gesundheitsaktien

Jan 29, 2024

Vor dem Hintergrund einer steigenden Inflation, einer sich verlangsamenden Wirtschaft und anhaltenden Zinserhöhungen ist es laut Jim Cramer von CNBC wichtiger denn je, einen Blick auf das vergangene Jahr zu werfen und herauszufinden, was funktioniert hat. Im Grunde geht es darum, welche Aktien es geschafft haben, die Baissesituation zu überwinden.

Innerhalb der Komponenten des S&P 500 waren Energie und Versorgung die Segmente, die den breiteren Markt geschlagen haben, und im Allgemeinen gilt dies auch für die Segmente des Gesundheitssektors.

Aber Aktien aus dem Gesundheitswesen sind natürlich sehr vielfältig und reichen von Big Pharma über Krankenhausbetreiber und Hersteller medizinischer Geräte bis hin zu kleinen Biotech-Unternehmen, die noch keine Umsätze erzielen konnten. Im Moment sei jedoch klar, was der Markt von allen angebotenen Aktien wolle, sagt der Moderator von Mad Money.

„Die Wall Street mag profitable Unternehmen mit konstanten Ergebnissen, guten Dividenden und angemessen bewerteten Aktien“, sagte er. Und der Gesundheitssektor hat einige davon; „langweilige, konstante Betreiber mit günstigen Aktien“ – das waren die Gewinner des Jahres 2022. Und solche Namen werden laut Cramer weiterhin eine Outperformance erzielen.

Schauen wir uns vor diesem Hintergrund zwei große, verlässliche Namen an, mit denen Anleger laut Cramer jetzt Geld verdienen sollten. Wir haben die TipRanks-Datenbank genutzt, um zu sehen, ob die Analysten der Street mit diesen Empfehlungen einverstanden sind. Wie sich herausstellte, hat jede Aktie in den letzten drei Monaten genügend positive Signale erhalten, um ihr die Konsensbewertung „Starker Kauf“ zu geben.

Humana Inc.(BUMMEN)

Wenn Sie auf der Suche nach großen, profitablen Gesundheitsriesen sind, dann sind Sie bei uns genau richtig. Humana, die erste Wahl von Cramer, belegte letztes Jahr den 41. Platz auf der Fortune-500-Liste und ist derzeit der viertgrößte Krankenversicherer der USA.

Im aktuellen Klima ist es auch hilfreich, dass der Großteil der Einnahmen von Humana aus staatlich geförderten Programmen generiert wird, die dem Unternehmen eine regelmäßige und zuverlässige Einnahmequelle bieten, die nur wenige bieten können. Und das ist in dem schwierigen aktuellen Umfeld ein echter Segen, wie der jüngste Ergebnisbericht deutlich zeigt.

Der Umsatz im dritten Quartal stieg im Jahresvergleich um 10,16 % auf 22,80 Milliarden US-Dollar, was auf einen Anstieg der Medicare Advantage-Mitglieder und -Prämien zurückzuführen war. Besonders beeindruckend war die Performance unter dem Strich; adj. Der Gewinn pro Aktie stieg im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um 42 % und lag bei 6,88 US-Dollar, was weit über den von den Analysten erwarteten 6,28 US-Dollar liegt. Humana kündigte außerdem ein beschleunigtes Aktienrückkaufprogramm im Wert von 1 Milliarde US-Dollar an, das im vierten Quartal abgeschlossen werden soll.

Cramer nennt die HUM-Aktie eine „großartige Trendwende“ und ist mit seiner optimistischen Prognose nicht allein. Auch Morgan Stanley-Analyst Michael Ha sieht das Unternehmen für das Jahr 2023 in einer starken Position.

„Wir glauben, dass die Investitionen von Humana bis 2023 zu einer beispiellosen Verbesserung des Leistungsumfangs geführt haben, die wir in der Vergangenheit bei keinem traditionellen MA-Plan gesehen haben (mit einem Marktanteil von mindestens 5 %) … Mit Blick auf die Zukunft sehen wir keine Swing-Faktoren.“ „Das ist wesentlich genug, um Humana beim EPS 2023G vom Kurs abzubringen, und wir glauben, dass das Mitgliederwachstum im Jahr 2023 den Beginn einer immer stärker werdenden mehrjährigen Ertragswachstumsgeschichte markiert“, meinte Ha.

Zu diesem Zweck stuft Ha die HUM-Aktie als übergewichtet (d. h. Kaufen) ein, untermauert durch ein Kursziel von 620 $. Wie lässt sich das auf Anleger übertragen? Vom aktuellen Niveau aus besteht ein Aufwärtspotenzial von ca. 26 %. (Um Has Erfolgsbilanz anzusehen,klicken Sie hier)

Insgesamt ist die Street zuversichtlich, dass Humana weiterhin erfolgreich sein wird. Ein Analyst lässt diese Frage lieber aus, aber alle 14 anderen aktuellen Bewertungen sind positiv, was der Aktie natürlich ein Konsensrating „Stark kaufen“ verleiht. Bei 622,73 $ stellt das durchschnittliche Ziel eine Ein-Jahres-Rendite von ~23 % dar. (Siehe Humana-Aktienprognose auf TipRanks)

UnitedHealth Group (UNH)

Kaum einer ist größer oder zuverlässiger als der nächste von Cramer empfohlene Gesundheitswert, den er nicht umsonst als „Best-of-Breed“ bezeichnet.

UnitedHealth ist mit einer Marktkapitalisierung von 489 Milliarden US-Dollar einer der weltweit größten Umsatzbringer. Das Unternehmen bietet Gesundheitsprodukte und Versicherungsdienstleistungen an und ist in zwei unterschiedliche Segmente unterteilt. UnitedHealthcare, das Krankenversicherungen anbietet, und Optum, ein Anbieter von Daten- und Technologiedienstleistungen.

Als führender Akteur in einer wachsenden weltweiten Krankenversicherungsbranche ist es keine Überraschung, dass die Aktie den S&P 500 in neun der letzten zehn Jahre, einschließlich 2022, übertreffen konnte.

Im letzten Berichtsquartal, dem dritten Quartal, stieg der Umsatz im Jahresvergleich um 12 % auf 80,9 Milliarden US-Dollar, wobei sowohl Optum als auch UnitedHealthcare ein zweistelliges Wachstum verzeichneten. Adj. Der Gewinn pro Aktie (EPS) von 5,79 US-Dollar stieg im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um 28 % und übertraf damit auch die Prognose von Street von 5,43 US-Dollar. Das Unternehmen hob außerdem seine Nettogewinnprognose für das Gesamtjahr 2022 an.

Was die Dividende angeht, ergibt die aktuelle vierteljährliche Ausschüttung von 1,65 US-Dollar eine bescheidene Rendite von 1,26 %, aber die Dividendenausschüttungsquote wird dieses Jahr nur etwa 30 % betragen. Dies verschafft dem Unternehmen ausreichend Geld für mögliche zukünftige Expansionsprojekte und zur Begleichung seiner Schulden. Dies könnte es dem Unternehmen auch ermöglichen, die Dividende in den nächsten Jahren zu erhöhen.

Diese Aktie hat die Aufmerksamkeit des 5-Sterne-Analysten George Hill von der Deutschen Bank auf sich gezogen, der schreibt: „UNH hat eine lange Erfolgsgeschichte darin, zu wenig zu versprechen und zu viel zu liefern … Wir sehen das Unternehmen weiterhin als qualitativ hochwertig an.“ Angesichts der zunehmenden Diversifizierung von UNH in komplementäre Geschäftsbereiche und der anhaltenden Erosion regulatorischer Risiken, die sich in der Prämie widerspiegelt, die wir in unserem Zielmultiplikator gewährt haben, ist dies ein defensiver Name im Bereich der Gesundheitsdienstleistungen mit großer Marktkapitalisierung.“

Alles in allem stuft Hill die UNH-Aktie als Kauf ein, während sein Kursziel von 615 US-Dollar darauf hindeutet, dass die Aktie im kommenden Jahr um 17 % steigen wird. (Um Hills Erfolgsbilanz anzusehen,klicken Sie hier)

Im Allgemeinen gefällt auch anderen Analysten, was sie sehen. 11 Käufe und 3 Halten ergeben zusammen eine Konsensbewertung „Starker Kauf“. Basierend auf dem durchschnittlichen Kursziel von 602,64 $ liegt das Aufwärtspotenzial bei ~15 %. (Siehe UnitedHealth-Aktienprognose auf TipRanks)

Um gute Ideen für den Aktienhandel zu attraktiven Bewertungen zu finden, besuchen Sie „Best Stocks to Buy“ von TipRanks, ein neu eingeführtes Tool, das alle Einblicke in Aktien von TipRanks vereint.

Haftungsausschluss: Die in diesem Artikel geäußerten Meinungen sind ausschließlich die des vorgestellten Analysten. Der Inhalt dient ausschließlich Informationszwecken. Es ist sehr wichtig, vor einer Investition eine eigene Analyse durchzuführen.

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