Vergessen Sie nicht das versteckte Juwel Kinsale, das neue Höchststände erreicht

Jan 22, 2024

Viele Anleger sind möglicherweise nicht allzu begeistert vom Versicherungsgeschäft. Dennoch lohnt es sich wahrscheinlich, daran zu erinnern, dass der Versicherungsbestand ein wichtiger Faktor für den Erfolg von Warren Buffett istBerkshire Hathaway Inc. NYSE: BRK.B.

Wenn Sie das überzeugt, einen weiteren Blick auf eine Branche zu werfen, die die meisten Verbraucher als notwendiges Übel betrachten, dann schauen Sie sich die anKinsale Capital Group Inc. NYSE: KNSL-Diagramm . Die Aktie ist in der vergangenen Woche um 12,07 % gestiegen und hat mit weiteren Aufwärtsbewegungen zu früheren Gewinnen eine Rendite von 31,70 % seit Jahresbeginn erzielt.

Die Aktie notiert auf neuen Höchstständen.

Kinsale Capital Group ist ein in Virginia ansässiges Unternehmen, das sich auf Versicherungs- und Rückversicherungslösungen spezialisiert hat. Als Underwriting-Unternehmen liegt der Schwerpunkt auf der Absicherung von Risiken, die auf dem traditionellen Versicherungsmarkt ungewöhnlich oder schwer zu platzieren sind. Dazu gehören neu gegründete Unternehmen oder Branchen, Betriebe mit hohem Risiko, Versicherte in streitigen Gerichtsbarkeiten oder Unternehmen mit einer schlechten Schadenhistorie.

Zum Wettbewerbsvorteil sagt das Unternehmen: „Wir glauben, dass unsere Systeme und Technologien an der digitalen Spitze der Versicherungsbranche stehen und es uns ermöglichen, schnell Daten zu sammeln und zu analysieren, wodurch wir unsere Fähigkeit verbessern, unser Geschäft zu verwalten und unsere Reaktionsfähigkeit zu reduzieren.“ Zeiten für unsere Kunden.“

Kinsale betont auch das Kostenmanagement als einen seiner Vorteile.

Das Unternehmen meldete am 27. April sein erstes Quartal und verdiente 2,44 US-Dollar pro Aktie bei einem Umsatz von 256,9 Millionen US-Dollar. Dies entspricht einem Anstieg von 50 % bzw. 42 % gegenüber dem Vorjahr.

Die Ertragsdaten der Kinsale Capital Group zeigen, dass das Unternehmen in den letzten drei Quartalen die Umsatz- und Gewinnprognosen übertroffen hat.

Seit 2018 sind die Erträge jedes Jahr gestiegen. In diesem Jahr erwartet Wall Street, dass Kinsale einen Nettogewinn von 10,11 US-Dollar pro Aktie ausweisen wird, was einem Zuwachs von 30 % entspricht. Es wird erwartet, dass dieser Wert im nächsten Jahr um 18 % auf 11,98 US-Dollar pro Aktie steigen wird.

Wenn das Unternehmen Ende Juli das nächste Mal Gewinne vorlegt, prognostizieren Analysten 2,50 US-Dollar pro Aktie bei einem Umsatz von 274,42 Millionen US-Dollar. Wie Sie vielleicht anhand des erwarteten beträchtlichen jährlichen Zuwachses erraten haben, wären dies deutliche Verbesserungen gegenüber dem zweiten Quartal 2022.

Die Analystenbewertungen der Kinsale Capital Group deuten darauf hin, dass die Aktie im Konsens „moderater Kauf“ ist.

Mit einer Marktkapitalisierung von knapp 8,2 Milliarden US-Dollar ist Kinsale ein hervorragendes Beispiel für eine kleine Aktie, die unter dem Radar bleibt. Das liegt an seiner Größe und an der Tatsache, dass Analysten offen gesagt mehr Spaß daran haben, über glamouröse Technologieunternehmen aus dem Silicon Valley zu berichten als über eine Versicherungsgesellschaft in Richmond, Virginia.

Nur eine Handvoll Analysten decken die Aktie ab, was für Privatanleger von Vorteil sein kann. Aktien, für die nur spärliche Informationen verfügbar sind, sind oft schwieriger zu bewerten.

Dennoch zeigen die institutionellen Eigentumsdaten der Kinsale Capital Group, dass die Käufer das Sagen haben. Auf insgesamt 266 Käufer entfielen in den letzten 12 Monaten Zuflüsse in Höhe von 1,29 Milliarden US-Dollar, während 167 institutionelle Verkäufer Abflüsse in Höhe von 543,41 Millionen US-Dollar ausmachten.

Kinsale ist ein Bestandteil derSPDR S&P MidCap 400 ETF Trust NYSEARCA: MDY .Kinsale übertrifft diesen Benchmark über mehrere aktuelle Zeiträume hinweg.

Der Mid-Cap-Finanzsektor besteht aus mehreren Regionalbanken, die die Performance seit Jahresbeginn belastet haben. Es werden jedoch auch andere Versicherungsunternehmen erfasst, zAmerican Ginancial Group Inc. NYSE: AFG, dessen Leistung hinter Kinsale zurückbleibt.

Kinsale sagt, dass zu seinen Hauptkonkurrenten auf dem „schwer zu platzierenden“ Versicherungsmarkt Folgendes gehört:Arch Capital Group, Ltd., NASDAQ: ACGL, Argo Group International Holdings, Ltd. NYSE: ARGO, James River Group Holdings, Ltd. NASDAQ: JRVR,Lloyds of London,Markel Corporation NYSE: MKL, RLI Corp. NYSE: RLIUndWR Berkley Corporation NYSE: WRB .

Seit Ende 2020 kam es bei den Kinsale-Aktien zu einer Reihe von Konsolidierungen mit höheren Höchst- und Tiefstständen, während die Aktie allmählich anstieg. Seit 2021, als die Aktie frühere Strukturtiefststände unterbot, hat es keine wirkliche Marktbereinigung mehr gegeben.

Es war nicht der schönste oder beständigste Aufwärtstrend, aber die Kinsale-Aktie befindet sich seit Oktober 2021 auf einem klar definierten Aufwärtstrend.

Am 6. Juni überwand die Aktie ihre jüngste Konsolidierung mit einem Kaufpunkt oberhalb von 345,75 US-Dollar. Das Handelsvolumen ist seit dem 1. Juni höher als normal, was darauf hindeutet, dass mindestens ein institutioneller Käufer in Aktien investiert.

Bevor Sie über die Kinsale Capital Group nachdenken, sollten Sie dies hören.

MarketBeat verfolgt täglich die am besten bewerteten und leistungsstärksten Research-Analysten der Wall Street und die Aktien, die sie ihren Kunden empfehlen. MarketBeat hat die fünf Aktien identifiziert, von denen Top-Analysten ihren Kunden insgeheim zuflüstern, sie jetzt zu kaufen, bevor der breitere Markt davon erfährt … und Kinsale Capital Group war nicht auf der Liste.

Während die Kinsale Capital Group derzeit von Analysten mit „Moderater Kauf“ bewertet wird, sind Top-Analysten davon überzeugt, dass diese fünf Aktien bessere Käufe darstellen.

Sehen Sie sich hier die fünf Aktien an

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